Daftar Bank Penyedia KTA di Indonesia

KTA atau yang lebih dikenal dengan Kredit Tanpa Agunan merupakan salah satu program kredit/pinjaman dari sebuah bank tanpa harus menyerahkan sebuah jaminan/aset untuk mengajukannya. Tentunya KTA sangat membantu untuk orang-orang yang memerlukan tambahan dana namun tidak memiliki jaminan untuk mengajukan pinjaman secara konvesional.

KTA (Kredit Tanpa Agunan) biasanya digunakan seseorang untuk memenuhi kebutuhan konsumtifnya seperti membeli properti atau untuk membayar biaya pendidikan, pengobatan, perbaikan rumah, traveling ataupun buat tambahan modal usaha.

Baca Juga: Daftar Bank Penyedia KTA (Kredit Tanpa Agunan) Part I

Namun tentunya apabila memantapkan hati untuk mengajukan KTA, tentunya harus paham atas konsekuensinya seperti bunga yang lumayan tinggi berkisar 10% - 20% per tahun, wajib membayar cicilan kredit setiap bulannya dan tentunya biaya-biaya lain ataupun denda apabila menunggak pembayaran cicilan. Jadi sebelum memutuskan mengajukan KTa, wajib memikirkan semua hal itu sehingga tidak membebani di kemudian hari, seperti kata pepatah "bukannya untung yang di dapat, melainkan buntung".

Pada artikel sebelumnya omndo.com telah mengulas beberapa bank di Indonesia yang memiliki produk KTA untuk para nasabahnya seperti Bank Mandiri, BNI, CIMB Niaga, Permata, Danamon dan Panin. Untuk kesempatan kali ini omndo.com akan membahas secara singkat beberapa bank lagi yang memiliki produk KTA seperti Maybank,

Untuk itu simak artikel dibawah ini untuk memberikan gambaran singkat tentang KTA dari bank-bank tersebut:

1. MayBank

Maybank

Keuntungan Maybank KTA

• Limit pinjaman hingga Rp 250 juta bagi payroll melalui Maybank, untuk non-payroll limit pinjaman hingga Rp 150 juta
• Jangka waktu pinjaman hingga 5 tahun untuk payroll Maybank, maksimal 3 tahun untuk non-payroll
• Cicilan tetap
• Suku bunga mulai dari 0,99% per bulan
• Proses cepat 3 hari untuk nasabah payroll

Persyaratan Umum

• Warga Negara Indonesia
• Usia 21-55 tahun
• Penghasilan gross tetap per bulan minimal Rp 2,5 Juta (Jabodetabek)
• Penghasilan gross tetap per bulan minimal Rp 2 Juta (di luar Jabodetabek)
• Penghasilan gross tetap per bulan minimal Rp 4 Juta untuk profesional & wiraswasta
• Masa kerja minimal 1 tahun untuk karyawan
• Masa kerja minimal 2 tahun untuk profesional dan wiraswasta
• Mengisi formulir dan melengkapi dokumen persyaratan

Persyaratan Dokumen

• Formulir Aplikasi Maybank KTA
• Fotokopi KTP
• Asli slip gaji untuk karyawan
• Fotokopi SIUP/TDP/SITU/Izin Praktek untuk nasabah wiraswasta/profesional
• Fotokopi rekening bank 3 bulan terakhir
• Fotokopi NPWP

Bunga dan Biaya

• Suku bunga mulai dari 0,99%
• Biaya Provisi 3% - 3,5% atau minimum Rp 250.000,- dipotong langsung dari kredit yang diterima
• Denda keterlambatan Rp 100.000,-
• Bunga keterlambatan pembayaran 5% dari tunggakan cicilan
• Biaya percepatan pelunasan mulai dari 5% dari sisa pokok pinjaman

Simulasi Pinjaman

Untuk simulasi pinjaman bisa di cek: DISINI

Cara Pengajuan Maybank KTA

• Kunjungi cabang terdekat Maybank KTA
• Apply via SMS dengan format APPLY(spasi)KTA#Nama kirim ke 69811
• Apply via email dengan format judul E-mail: Request Application Pick-Up KTA [cantumkan nama kota domisili Anda] serta informasikan nama lengkap kirim ke customercare@maybank.co.id
• Apply via online klik: DISINI

Baca Juga: Syarat Pengajuan KTA Bank Mandiri

2. Bank DBS Indonesia

Bank DBS

KTA Bank DBS dengan nama produk Dana Bantuan Sahabat, yang memiliki limit pinjaman sampai dengan Rp 300 juta dengan bunga ringan mulai dari 0.88%. Produk KTA ini hanya berlaku bagi Anda yang tinggal di area Jabodetabek, Bandung dan Surabaya.

Keuntungan KTA Bank DBS

• Limit pinjaman hingga Rp 300 juta
• Jangka waktu pinjaman hingga 3 tahun
• Suku bunga ringan sampai dengan 0,88% flat per bulan untuk wilayah Jabodetabek atau 1,49% flat per bulan untuk wilayah Bandung dan Surabaya
• Terbuka untuk karyawan, wiraswasta dan profesional

Persyaratan Umum

• Warga Negara Indonesia
• Usia 21-55 tahun
• Penghasilan gross tetap per bulan minimal Rp 3 juta untuk karyawan, Rp 5 juta untuk wiraswasta dan profesional
• Limit kartu kredit minimal Rp 6 juta untuk karyawan, Rp 7 juta untuk wiraswasta dan profesional
• Masa kerja dan status karyawan tetap minimal 1 tahun untuk karyawan
• Lama usaha minimal 2 tahun untuk wiraswasta dan profesional
• Minimal masa aktif kartu kredit di bank lain selama 1 tahun untuk karyawan, 2 tahun untuk wiraswasta dan profesional

Persyaratan Dokumen

• Formulir Aplikasi KTA DBS
• Fotokopi KTP
• Asli slip gaji untuk karyawan
• Fotokopi SIUP/TDP/SITU/Izin Praktek untuk nasabah wiraswasta/profesional
• Fotokopi NPWP
• Mengisi formulir dan melengkapi dokumen persyaratan

Bunga dan Biaya

• Suku bunga mulai dari 0,88% - 1,49% per bulan tergantung wilayah dan jumlah pinjaman
• Biaya tahunan untuk tahun ke-1 sebesar 1,75% dari jumlah KTA DBS yang disetujui, untuk tahun ke-2 dan seterusnya Rp 65.000,- per tahun
• Biaya Administrasi sebesar Rp 399.000,-
• Biaya Transfer Pencairan Pinjaman sebesar Rp 30.000,-
• Biaya Materai Rp 6.000,-
• Denda keterlambatan sebesar 6% dari angsuran tertunggak atau minimum Rp 250.000,-
• Biaya percepatan pelunasan sebesar 8% dari sisa pokok pinjaman dan biaya lainnya
• Biaya Pembatalan sebesar 8% dari sisa biaya pokok pinjaman dan biaya lainnya
• Premi asuransi sebesar 1% dari jumlah pinjaman yang disetujui

Simulasi Pinjaman

Untuk simulasi pinjaman bisa lihat gambar dibawah ini:

Tabel Pinjaman KTA DBS

Cara Pengajuan Bank DBS

• Kunjungi cabang terdekat Bank DBS
• Apply via online klik: DISINI

3. Standard Chartered Bank

Standard Chartered Bank

Keuntungan KTA Standard Chartered Bank

• Limit pinjaman hingga Rp 300 juta
• Jangka waktu pinjaman hingga 5 tahun
• Metode pembayaran mudah

Persyaratan Umum

• Warga Negara Indonesia
• Usia 21-60 tahun
• Penghasilan bersih minimal Rp 8 juta / bulan
• Memiliki kartu kredit dari bank lain dengan keanggotaan minimal 1 tahun dan limit kredit >= Rp 6 juta
• KTA Standard Chartered Bank hanya berlaku untuk nasabah yang tinggal di wilayah Jakarta, Bogor, Depok, Tangerang, Bekasi, dan Surabaya

Persyaratan Dokumen

• Formulir Aplikasi KTA Standard Chartered Bank
• Fotokopi KTP
• Fotokopi NPWP
• Fotokopi Kartu Kredit dari Bank lain (Minimum keanggotaan selama 12 bulan dengan minimum batas kredit Rp6 juta)
• Fotokopi Sampul Buku Tabungan
• Fotokopi Kartu Kredit Identitas Karyawan (Hanya Untuk perusahaan terpilih sesual kriteria Bank)
• Fotokopi SIUP/TDP/SITU/Izin Praktek untuk nasabah wiraswasta/profesional

Bunga dan Biaya

• Bunga Pinjaman <= Rp50 juta sebesar 1,59%, > Rp50 juta s.d Rp125 juta sebesar 1,29, > Rp125 juta sebesar 0,98% (Karyawan). Untuk Wiraswasta/Profesional bunga pinjaman sebesar 1,69%
• Biaya Provisi tahun ke 1 sebesar 3,5% dari pinjaman yang disetujui, untuk tahun ke 2 s/d 5 sebesar Rp 150.000/tahun
• Denda keterlambatan sebesar 6% dari angsuran tertunggak atau minimum Rp 225.000,-
• Biaya percepatan pelunasan sebesar 6% dari sisa pokok pinjaman + Rp 200.000,- untuk masa angsuran sisa <= 24 Bulan. Untuk sisa angsuran > 24 bulan sebesar 6% dari sisa pokok pinjaman.

Simulasi Pinjaman

Untuk melihat simulasi pinjaman Anda bisa akses situs di bawah ini:

• Simulasi tabel angsuran pengajuan KTA secara online untuk Karyawan: LIHAT TABEL
• Simulasi tabel angsuran pengajuan KTA secara online untuk Wiraswasta/Profesional: LIHAT TABEL

Cara Pengajuan KTA Standard Chartered Bank

• Kunjungi cabang terdekat Standard Chartered Bank
• Apply via online klik: DISINI

Penutup

Demikian daftar beberapa Bank di Indonesia yang memiliki fasilitas pinjaman tanpa agunan versi omndo.com. Jika kalian ada rekomendasi ataupun referensi bank lain yang memiliki fasilitas kredit tanpa agunan lainnya jangan lupa untuk menambahkan di kolom komentar. 

Terima Kasih

Berbagi :